Политика AML/KYC

До совершения обмена и безналичного пополнения клиент проходит верификацию личности по паспорту РФ с проверкой возраста (18+), верификацией номера телефона и биометрией (селфи/liveness). Безналичное пополнение доступно только клиентам, полностью прошедшим верификацию, включая предоставление данных, передаваемых Агенту (реестр данных по агентскому договору).

ФИО отправителя платежа сверяется с данными верификации владельца аккаунта; при расхождении операция приостанавливается.

Оператор вправе проводить повторную верификацию и запрашивать обновлённые документы, в том числе при изменении данных клиента или выявлении нехарактерной активности. Запрошенные документы предоставляются в течение 5 (пяти) рабочих дней.

Клиенты проверяются по санкционным спискам и спискам политически значимых лиц (PEP), включая списки ООН, ЕС, OFAC (США) и Великобритании, перечни Росфинмониторинга (причастность к терроризму/экстремизму), сведения о розыске уполномоченных органов (в том числе ФСИН и ФССП России) и реестр иностранных агентов Минюста России. Клиенты из санкционных юрисдикций и стран повышенного риска по классификации FATF к обслуживанию не допускаются.

Криптовалютные адреса проверяются средствами блокчейн-аналитики на связь с санкционными адресами, миксерами и иными высокорисковыми источниками; при выявлении «грязного» адреса операция не проводится.

Все операции подлежат постоянному мониторингу на предмет подозрительной активности. Применяется риск-ориентированный подход: Оператор проводит регулярную (не реже одного раза в год) оценку рисков ОД/ФТ и актуализирует критерии выявления подозрительных операций. Детальные внутренние процедуры управления рисками являются конфиденциальными документами Оператора и соответствуют настоящей Политике.

При разовом платеже либо обороте свыше 900 000 рублей за 7 календарных дней данные об операции передаются в органы финансового мониторинга, а клиент обязан подтвердить источник происхождения средств. Платежи на сумму от 3 000 000 рублей подлежат дополнительному валютному контролю.

Для операций по СБП применяются лимиты: 2 000–50 000 рублей за перевод, не более 2 операций в сутки.

О выявленных подозрительных операциях Оператор и платёжный агент уведомляют друг друга в течение 12 (двенадцати) часов с момента выявления. Оператор вправе приостановить операцию, ограничить или заблокировать доступ, а также отказать в обслуживании при выявлении рисков.

Оператор вправе сообщать о подозрительных операциях уполномоченным органам и предоставлять информацию по их законным запросам без предварительного уведомления клиента и без раскрытия клиенту причин принятых мер.

Записи о клиентах и операциях, включая KYC-пакет, хранятся не менее 5 (пяти) лет с даты последней операции и предоставляются уполномоченным органам, агенту и банкам-партнёрам по законному запросу в срок не более 1 (одного) рабочего дня.

За реализацию настоящей Политики отвечает назначенный комплаенс-офицер Оператора, в обязанности которого входят: организация процедур идентификации и скрининга; мониторинг операций и расследование отклонений; ведение журнала подозрительных операций и взаимодействие с Агентом (включая соблюдение срока взаимного уведомления 12 часов); хранение и выдача записей; регулярная актуализация оценки рисков; взаимодействие с уполномоченными органами.

Контакты для обращений по вопросам комплаенса: support@acx.st.

Используя Сервис, клиент подтверждает, что не намерен использовать его для противоправной деятельности, соглашается на проведение проверок, предусмотренных настоящей Политикой, и обязуется полно и оперативно сотрудничать с Оператором в рамках таких проверок. Отказ от сотрудничества или непредоставление запрошенных сведений и документов является основанием для приостановки или прекращения обслуживания.